1С: Управление торговлей 8 редакция 11 - Получение и погашение краткосрочного кредита

07.12.2017

Кредит – это ссуда, предоставленная кредитором (в данном случае банком) заемщику под определенные проценты за пользование деньгами. Кредиты выдаются физическим и юридическим лицам.

Рассмотрим пример:
Компания занимается оптовой торговлей. В целях, связанных с основной деятельностью компании, в банке был взят кредит в рублях на 3 месяца. Размер кредита составил 90000 рублей под 5 % годовых. Начисления процентов происходить ежемесячно. Поступления денежных средств от банка на расчетные счета компании осуществляется в два платежа (каждый платеж составляет 50% кредита).
Обращаем внимание! Программа не считает суммы процентов от полученного кредита автоматически, поэтому вводится вручную.

Шаг 1

Для возможности в программе вести учет договоров по кредитам и депозитам следует установить следующую настройку.
В разделе "НСИ и Администрирование" в подразделе "Настройка НСИ и разделов" открываем настройки "Казначейство" и устанавливаем флажок "договоры кредитов и депозитов".

Шаг 2

Создаем условия договора кредита. Для этого в разделе “Казначейство” в подразделе "Учет кредитов и депозитов" выбираем "договоры кредитов и депозитов" и создаем новые условия. На вкладке "основное" заполняем данные по организации и контрагенту, участвующим в операции кредита.

Рисунок 1.

Далее переходим на вкладку "Расчёты". В ней заполняем "порядок расчётов", "параметры договора", "сроки и суммы".

Рисунок 2.

Далее на вкладке "Доп. счета\Статья учета" заполняем аналитику: дополнительные банковские счета контрагентов, если они есть, статьи движения денежных средств и статьи расходов. Нажимаем кнопку "записать".

Теперь нам следует создать график оплат и траншей по данному договору. Для этого нажимаем на ссылку “ввести график”. Указываем наименование графика и заполняем табличную часть.

1) Вкладка транши. В нашем примере сказано, что деньги от банка нам приходят в два платежа, поэтому заполняем вкладку следующим образом:

Рисунок 3.

2) Вкладка оплаты. Заполняем даты и суммы погашения кредита. В нашем случае - 3 месяца. Также, помимо основного долга, заполняем суммы процентов.

Рисунок 4.

3) На вкладке начисления также указываем сумму начисленных процентов.

Рисунок 5.

Шаг 3

Вводим два документа "Поступление на расчётный счет: с видом операции Поступление по кредитам и займам полученным". Один, от 01.11.17, второй от 10-го числа этого же месяца, так как в нашем примере поступление денег проходит в два платежа. Документ "Поступление на расчётный счет" можно ввести на основании договора кредита.

Шаг 4

Погашения основного долга отражаем документом “Списание с расчетного счета” с видом операции "Оплата по кредитам и займам полученным". Документ можно ввести на основании договора кредита. Начисление процентов по кредиту выполняется из журнала документов "Начисление по кредитам и депозитам", либо автоматически при закрытии месяца. Рассмотрим документ "Начисления по кредитам и займам полученным".

Открыть документ можно через раздел "Казначейство" в подразделе "Учет кредитов и депозитов". Создаем новый документ с видом операции "Начисления по кредитам и займам полученным" и нажимаем кнопку "Заполнить". В появившемся поле выбираем кредитора и договор кредита. Нажимаем кнопку "Заполнить". Табличная часть автоматически заполняется согласно нашему договору кредита. Нажимаем кнопку "Провести и закрыть".

Рисунок 6.

Для анализа графика фактических оплат и начислений в рамках оформленных договоров по кредитам и депозитам можно сформировать отчет "График оплат и начислений кредитов и депозитов". Для этого в разделе "Казначейство" открываем "отчеты по казначейству", далее "График оплат и начислений кредитов и депозитов (по месяцам)".
Варианты отчета:

  1. График оплат и начислений по договору (по датам);
  2. График оплат и начислений по договору (по месяцам).

В настройках отчета следует указать договор кредита и нажать кнопку "сформировать".

Рисунок 7.


Уважаемые читатели!
Получить ответы на вопросы по работе c программными продуктами 1С Вы можете на нашей Линии Консультаций 1С.
Ждем Вашего звонка!